教育資金も老後資金も、“足りない”ことに気づけました

夏山さんとは、情報誌リトルママのランチ付マネー講座で初めてお会いしました。リトルママという知っている媒体を通しての講座だった為、気負いなく、気軽に参加したところ、ライフプランにあった目的別の保険や貯蓄の重要性を日本や世界の金融情勢等の情報を交えて、無駄なく分かり易く説明されていて、将来の見通しを考えて備えなければ生活が厳しいものになる、時間がないということが理解できたので、是非夏山さんに保険の見通しをして頂きたいと思い、後月の個別面談の予約をして来て頂きました。

長男が3才の時の9年前に一度、保険の見直しをして以来、第2子の長女が生まれた後も保険の追加や変更を何もしていなかったので教育資金に不安がありました。

夏山さんに相談させて頂いた結果、教育資金や備えることができていると思っていた老後の資金が掛金より微増するだけで余裕を持てないことが分かり、マイナス金利の現在、いかに増やすかを考えて、現在最適と思われる商品を提案して頂きました。リスク＆リターンの説明も端的にして頂き、大変分かり易かったです。（リスクと言っても途中解約した場合、減るということ位です。）

結果、今までの保険は払い済みに変更し、新たにガン治療保険、収入保障保険、積立終身保険に加入しました。
また、従来から掛けてった主人の会社の組合の共済や子供名義の県民共済、私の個人年金等は残して、入院等の保障はそちらでもカバーするようにしました。

夏山さんの提案は適確で分かり易かったです。また今後も保険の満期等の節目には夏山さんから連絡を頂けるということ、その時に最適な提案をして頂けるということで、とても安心しています。
今後共、宜しくお願い致します。

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